Votre patrimoine mérite une vision claire et structurée

Nous sommes agents généraux d'assurance exclusifs AXA Prévoyance & Patrimoine, inscrits à l'ORIAS. C'est la compagnie qui nous mandate et qui nous rémunère, sous forme de commissions comprises dans les cotisations des contrats souscrits. Le premier rendez-vous et l'étude qui l'accompagne ne vous sont pas facturés.

Être exclusifs signifie que nous distribuons les solutions AXA, et nous préférons le dire clairement plutôt que de nous présenter comme indépendants. Avant toute souscription, la réglementation nous impose de vous remettre par écrit notre mode de rémunération, et pour l'assurance vie l'ensemble des frais de distribution : vous avez le détail avant de signer, pas après.

Non. Le simulateur de cette page démarre à 100 € par mois, et ce n'est pas un hasard : beaucoup des situations que nous accompagnons ne commencent pas avec un capital déjà constitué, mais avec une capacité d'épargne et un projet.

Ce qui compte davantage, c'est le moment. Une question de retraite, un changement de statut, une succession qui approche : c'est là que l'écart se creuse entre une décision préparée et une décision subie.

Un état des lieux, pas une présentation de produits. Nous faisons le tour de votre situation, de vos projets et des contrats que vous détenez déjà, souvent souscrits à des moments différents, sans vue d'ensemble.

Vous repartez avec une lecture claire de là où vous en êtes et des points à traiter en priorité, que vous nous confiiez la suite ou non. Si un travail plus approfondi se justifie, nous vous le proposons ; sinon, nous vous le disons aussi.

Non. Le rendez-vous et l'étude sont gratuits et sans engagement. Vous êtes libre de repartir avec nos conclusions et de ne rien faire, ou d'en discuter ailleurs.

Nous préférons d'ailleurs un client qui prend le temps de décider : une stratégie patrimoniale se juge sur dix ou vingt ans, pas sur une signature rapide.

Oui. Le cabinet est à Grenoble, au 16 rue Champollion, et nous recevons volontiers sur place.

Les rendez-vous en visio sont tout aussi courants et se déroulent de la même façon : précisez-le simplement au moment de la réservation.